“榜一大哥”瘋狂打賞竟為洗錢 4名主播被公訴，涉案超5000萬
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發(fā)布 : 04-01
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直播行業(yè)近年來迅速崛起并蓬勃發(fā)展，然而部分“別有用心”的人卻對(duì)此打起了“歪心思”。近期，上海市浦東新區(qū)檢察院辦理了全國首例利用網(wǎng)絡(luò)直播打賞實(shí)施洗錢犯罪系列案。日前，該院以涉嫌洗錢罪對(duì)某平臺(tái)主播李某、王某、賈某、方某4人提起公訴。 日前，東莞市第一人民法院宣判一起掩飾、隱瞞犯罪所得案，被告人蔡某因協(xié)助他人利用網(wǎng)絡(luò)直播洗錢被判處有期徒刑二年，并處罰金2000元。 案例A 借直播打賞洗錢 4名涉案主播被公訴 2021年7月，上海浦東新區(qū)檢察院金融檢察部門——第七檢察部正在辦理一起集資詐騙案。2018年1月至2020年7月期間，犯罪嫌疑人于某(另案處理)以非法占有為目的，先后設(shè)立Z集團(tuán)等多家關(guān)聯(lián)公司，未經(jīng)國家有關(guān)部門許可，采用廣告、口口相傳等方式公開宣傳，承諾高額年化收益，通過線下門店向不特定公眾銷售融資租賃收益權(quán)拆分類理財(cái)產(chǎn)品，非法募集資金12億余元，未兌付本金7億余元。 在接待該案中的被害人(即投資人)時(shí)，檢察官得知一個(gè)信息，大量投資款通過直播打賞的方式流入了一個(gè)知名直播平臺(tái)。通過審計(jì)資金流向，一些短期內(nèi)高頻次、大金額的打賞，引起了檢察官的注意。檢察官鎖定了包括平臺(tái)頭部主播李某在內(nèi)的4名主播。 主播借打賞提現(xiàn)參與洗錢 李某和于某相識(shí)于2018年。當(dāng)時(shí)于某以“大哥”的名義在李某的直播間里打賞，后來加了微信，成了朋友。此后李某跟隨于某出入高檔飯店、出國旅游，參加游艇會(huì)等，他甚至還在于某的Z集團(tuán)里開過直播。與此同時(shí)，于某在他直播間里打賞的次數(shù)越來越多，金額越來越大。同樣與之交往密切的還有同一個(gè)直播平臺(tái)的主播王某、賈某、方某。在這些密切的交往中，李某等人逐漸對(duì)于某非法吸收公眾存款的事實(shí)心知肚明，但他們不僅置若罔聞，反而當(dāng)起了“洗白”集資詐騙犯罪所得的“掮客”。 2018年至2020年年中期間，李某等4人通過在直播期間接受打賞的方式收取贓款，并通過提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等方式洗兌打賞資金，以此為集資詐騙犯罪嫌疑人清洗和轉(zhuǎn)移贓款。 這樣一來，集資詐騙犯罪嫌疑人在直播間里瘋狂打賞，再通過主播轉(zhuǎn)賬、匯款的方式“回流”到自己手中，從而“洗白”了贓款，而平臺(tái)主播從中掙到了流量和人氣。 涉案資金超過5000萬元 2021年7月，在發(fā)現(xiàn)可能存在的洗錢犯罪線索后，浦東新區(qū)檢察院與公安機(jī)關(guān)、司法審計(jì)、金融監(jiān)管等單位召開案情研判會(huì)，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證，證實(shí)犯罪嫌疑人對(duì)上游犯罪的主觀明知程度及雙方勾兌洗錢的具體經(jīng)過，全面審查上游犯罪資金的流轉(zhuǎn)情況，證實(shí)集資詐騙款通過平臺(tái)主播李某等人回流集資詐騙嫌疑人的犯罪事實(shí)，涉案資金超過5000萬元。2022年1月，浦東新區(qū)檢察院制發(fā)追訴函。2022年6月，公安機(jī)關(guān)立案偵查。2023年6月，該案移送浦東新區(qū)檢察院審查起訴。 經(jīng)過長達(dá)兩年多的取證、固證，針對(duì)主播李某等4人主觀明知、資金客觀流向等方面終于形成了完整扎實(shí)的“證據(jù)鎖鏈”。2023年12月，浦東新區(qū)人民檢察院對(duì)4人提起公訴。3名犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰，其中1人退賠全部贓款，2人退賠絕大部分贓款。 案例B 協(xié)助他人打賞洗錢，獲刑兩年 日前，東莞市第一人民法院宣判一起掩飾、隱瞞犯罪所得案，被告人蔡某因協(xié)助他人利用網(wǎng)絡(luò)直播洗錢被判處有期徒刑二年，并處罰金2000元。 法院經(jīng)審理查明，2022年5月，徐某(已另案處理)委托蔡某購買一新媒體平臺(tái)賬號(hào)，將其電信詐騙所得人民幣1000萬元，要求蔡某通過該賬號(hào)，以給主播刷禮物再打“回流”的方式“洗白”。后因公安機(jī)關(guān)根據(jù)線索聯(lián)系受詐騙單位，及時(shí)凍結(jié)該新媒體平臺(tái)賬號(hào)而未得逞。 法院審理后認(rèn)為，蔡某無視國法，明知是犯罪所得還協(xié)助轉(zhuǎn)移，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，依法應(yīng)予懲處。蔡某雖已著手犯罪，但由于其意志以外的原因未得逞，屬于犯罪未遂，依法可以比照既遂犯減輕處罰，遂作出如上判決。 一審宣判后，蔡某不服，上訴至東莞市中級(jí)人民法院，二審判決駁回上訴，維持原判。 揭秘 直播打賞背后的洗錢套路 直播打賞動(dòng)不動(dòng)就一擲千金，贈(zèng)送虛擬跑車、嘉年華更是不在話下——在直播間里，我們一次次見證著“榜一大哥”的風(fēng)采。 他們出手闊綽、資金雄厚，似乎有刷不完的錢。但是，千萬不要被金錢蒙蔽了雙眼，要知道，一擲千金的“榜一大哥”背后沒準(zhǔn)是“洗錢團(tuán)伙”在操刀，他們借助直播平臺(tái)，正在偷偷把黑錢“洗白”。 1 “邏輯”:返點(diǎn)獎(jiǎng)勵(lì)回流更多錢款 直播打賞洗錢背后的邏輯是什么?當(dāng)前各大平臺(tái)直播打賞分成普遍是“主播+公會(huì)”與平臺(tái)五五分成，即用戶打賞了100元，主播和公會(huì)能夠得到50元(主播和公會(huì)協(xié)商分成)。這些大主播普遍都有自己的公會(huì)，平臺(tái)可能會(huì)視情況給予主播返點(diǎn)獎(jiǎng)勵(lì)，所以整個(gè)洗錢過程大主播可能能夠收回70%-80%的打賞錢款。 在這個(gè)機(jī)制下，集資詐騙犯罪嫌疑人可以將非法募集的資金通過網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)進(jìn)行清洗和轉(zhuǎn)移，只要返點(diǎn)給大主播，就可以避免被警方追查和凍結(jié)。而主播則可以通過打賞提高自己的人氣和曝光率，還可以獲得直播平臺(tái)的榜首獎(jiǎng)勵(lì)和傭金收入。 在上海浦東新區(qū)檢察院辦理的全國首例利用網(wǎng)絡(luò)直播打賞實(shí)施洗錢犯罪系列案中，檢察官窺得直播平臺(tái)上一種“打賞回流”的生態(tài)，而這種生態(tài)為洗錢犯罪提供了溫床。 直播打賞資金“回流”是直播主播間一種默認(rèn)的潛規(guī)則，主播為了留住在直播間里花錢豪爽的大客戶，或是為了獲得更多打賞博取關(guān)注度，與打賞者約定按比例返還打賞收益。對(duì)于這種“直播打賞返現(xiàn)是行業(yè)潛規(guī)則”的生態(tài)，平臺(tái)并無監(jiān)管和限制，對(duì)高頻次、高金額的異常打賞行為也沒有監(jiān)測預(yù)警，導(dǎo)致打賞活動(dòng)成為犯罪分子的洗錢通道。 檢察官還發(fā)現(xiàn)，涉案直播平臺(tái)還開通了對(duì)公賬戶充值通道，導(dǎo)致大額公司資金流可以成為直播打賞資金來源。同時(shí)，直播平臺(tái)上還出現(xiàn)了一種倒賣平臺(tái)幣或代充平臺(tái)幣的“幣商”職業(yè)，由于平臺(tái)對(duì)大量購幣的“幣商”沒有審核機(jī)制，使“幣商”也成為打賞行業(yè)灰色地帶的一環(huán)，用戶、主播及其工作室均可通過向“幣商”直接購買數(shù)百萬元平臺(tái)幣或打賞禮物的方式逃避監(jiān)管。 2 “合作”:洗錢團(tuán)伙勾搭上主播 直播打賞洗錢不法分子的共同特點(diǎn)，涉及到三方參與: 一是境外犯罪團(tuán)伙。他們是洗錢的“源頭”，即“黑錢提供方”。他們的目的就是將不法收入“合法化”。 二是洗錢團(tuán)伙。相當(dāng)于“中介機(jī)構(gòu)”，他們接受境外犯罪團(tuán)伙的委托，將“黑錢”變成“白錢”。 具體的方式是，洗錢團(tuán)伙與直播公司和個(gè)人主播約定好合作內(nèi)容，之后在直播間冒充粉絲。用“黑錢”購買直播平臺(tái)里的虛擬幣或者火箭、嘉年華等禮物，最后把這些虛擬幣和禮物送給主播進(jìn)行打賞。 直播公司或主播的目的就是“賺中介費(fèi)”。洗錢團(tuán)伙在給主播送完禮物后，主播事后會(huì)將約85%的打賞資金返回該洗錢團(tuán)伙，洗錢團(tuán)伙會(huì)把其中的75%返還給境外犯罪團(tuán)伙，留下10%差價(jià)。 三是直播平臺(tái)和主播。直播平臺(tái)和主播接受洗錢團(tuán)伙的委托，成為黑錢的“中轉(zhuǎn)站”。直播平臺(tái)和主播參與洗錢能賺取約15%的“中轉(zhuǎn)站”資金；其二，有人給送禮物，直播平臺(tái)和主播也會(huì)由此獲得更高的人氣，引來更多人的關(guān)注，給后期創(chuàng)造更大利潤打下扎實(shí)的粉絲基礎(chǔ)。 3 “跑幣”:通過“打賞”流轉(zhuǎn)資金 從洗錢分子具體的作案手段來看，“跑分”是常用的伎倆。何為“跑分”?就是通過銀行卡或第三方平臺(tái)，為網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙等違法犯罪行為提供非法資金轉(zhuǎn)移的渠道，違法犯罪嫌疑人會(huì)專門搭建平臺(tái)，通過“跑分”將贓款分流洗白，并將這些非法資金流向境外，增加公安機(jī)關(guān)追查資金流向的難度。 具體到直播平臺(tái)，由于直播平臺(tái)主要是靠“打賞”來流轉(zhuǎn)資金的，所以傳統(tǒng)的“跑分”在這里就變成了“跑幣”。 即不法分子會(huì)在直播平臺(tái)里進(jìn)行“幣”的買賣和流轉(zhuǎn)。首先，需要洗錢的境外犯罪分子會(huì)先通過官方渠道原價(jià)購買大量直播平臺(tái)幣。之后，境外犯罪分子再以7.5折的價(jià)格賣給境內(nèi)洗錢團(tuán)伙。最后，“下線”再將平臺(tái)幣以不同的折扣等賣給直播公司和網(wǎng)絡(luò)主播，由此，完成“跑幣”的全部流程，將黑錢洗白。 提醒 直播打賞洗錢，主播面臨嚴(yán)懲 直播打賞這種洗錢方式看似簡單有效，但實(shí)際上卻存在著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。首先，網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)本身就有嚴(yán)格的實(shí)名制和反洗錢制度，對(duì)于異常的打賞行為會(huì)進(jìn)行監(jiān)測和核查；其次，網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)也會(huì)對(duì)主播的收入進(jìn)行抽成和稅收，這意味著洗錢者和主播都會(huì)損失一部分資金。 最后，網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)也會(huì)留下大量的數(shù)據(jù)和證據(jù)，一旦被警方發(fā)現(xiàn)和追蹤，就會(huì)面臨法律的嚴(yán)懲。 這起案件的成功偵破，背后就有上述流程的助力。不僅為集資詐騙案的受害者挽回了經(jīng)濟(jì)損失，也為網(wǎng)絡(luò)直播行業(yè)的規(guī)范和發(fā)展提供了有力的警示和借鑒。網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)作為新興的互聯(lián)網(wǎng)媒體，應(yīng)該承擔(dān)起社會(huì)責(zé)任和法律義務(wù)，加強(qiáng)對(duì)主播和用戶的管理和教育，防止出現(xiàn)違法犯罪行為。 根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，為掩飾、隱瞞破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，提供資金賬戶的、通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的，涉嫌洗錢罪。 明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者其他方式掩飾、隱瞞的，涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。 有些主播為了賺錢，在明知違法的情況下，仍然與洗錢團(tuán)伙合作，從中賺取“中轉(zhuǎn)費(fèi)”。殊不知，這種行為嚴(yán)重觸犯了《反洗錢法》和《刑法》。 “跑分客”轉(zhuǎn)移非法所得，犯法 還要提醒參與“跑分平臺(tái)”的人員，別為小利讓自己觸犯法律。我國《刑法》規(guī)定，觸犯洗錢罪的，沒收實(shí)施犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。因此，建議網(wǎng)絡(luò)主播不要為了貪一時(shí)的錢財(cái)而鋌而走險(xiǎn)，為境外洗錢犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法所得提供便利。否則，一旦被查實(shí)違反了法律法規(guī)，便將面臨罰款等行政處罰，情節(jié)嚴(yán)重者還將追究刑事責(zé)任，可謂得不償失。 最高檢曾通報(bào)，浙江省杭州市西湖區(qū)檢察院辦理的一起非法經(jīng)營案中，犯罪人員開發(fā)、搭建、維護(hù)“跑分平臺(tái)”，糾集“跑分客”提供銀行卡賬戶及微信、支付寶賬戶，進(jìn)行收款轉(zhuǎn)賬，為境外賭博網(wǎng)站、殺豬盤詐騙等提供支付結(jié)算服務(wù)，金額達(dá)31.9億余元。 辦案發(fā)現(xiàn)，一些在校學(xué)生、無固定職業(yè)人員、普通商戶、偏遠(yuǎn)地區(qū)老年人等，受小額利益誘惑，非法向他人提供資金賬戶，參與洗錢違法犯罪活動(dòng)。上述浙江省杭州市西湖區(qū)檢察院辦理的非法經(jīng)營案中，犯罪人員搭建“跑分平臺(tái)”后，共有10萬余個(gè)“跑分客”提供37萬余個(gè)銀行卡賬戶及微信、支付寶賬戶，用于轉(zhuǎn)移非法所得。 非法提供資金賬戶的行為人實(shí)際獲利不多，但社會(huì)危害嚴(yán)重，不僅助長了上游犯罪活動(dòng)，而且還易使自己因蠅頭小利身陷囹圄。 治理 檢察院建議平臺(tái)禁止“打賞回流” 2023年12月，上海浦東新區(qū)檢察院向涉案平臺(tái)制發(fā)出檢察建議，建議平臺(tái)針對(duì)行業(yè)內(nèi)已經(jīng)形成的所謂“打賞返現(xiàn)潛規(guī)則”，糾正主播對(duì)此的錯(cuò)誤認(rèn)知，禁止“打賞回流”行為；嚴(yán)格落實(shí)直播平臺(tái)打賞行為實(shí)名認(rèn)證制度，加強(qiáng)對(duì)大額打賞和大額購幣的監(jiān)管，對(duì)一定金額以上的直播打賞行為可要求用戶進(jìn)行人臉識(shí)別、手機(jī)驗(yàn)證等多種身份比對(duì)認(rèn)證，或要求用戶關(guān)聯(lián)實(shí)名的第三方支付平臺(tái)賬號(hào)，形成多重身份驗(yàn)證，確保用戶身份和資金來源可追溯；建議平臺(tái)取消或嚴(yán)格限制公司賬戶可以直接入金為他人賬戶充值購買打賞幣的通道，要求主播和平臺(tái)通過本人實(shí)名、單一指定的賬戶進(jìn)行收益分成和結(jié)算，方便反洗錢部門對(duì)非法資金流和大額取現(xiàn)行為追蹤。 涉案直播平臺(tái)很快回復(fù)，對(duì)檢察建議內(nèi)容均予以采納。2023年12月，在審查起訴的同時(shí)，浦東新區(qū)檢察院針對(duì)涉案直播平臺(tái)及其經(jīng)營主體公司存在的制度漏洞、監(jiān)管不嚴(yán)等問題，與該經(jīng)營主體公司所在地檢察機(jī)關(guān)一同啟動(dòng)涉案企業(yè)合規(guī)工作。目前，涉案直播平臺(tái)與公司正在合規(guī)整改中。 嚴(yán)厲打擊洗錢違法犯罪 來自最高人民檢察院的信息，當(dāng)前檢察機(jī)關(guān)起訴洗錢犯罪數(shù)量呈持續(xù)上升趨勢。去年1月至9月，全國檢察機(jī)關(guān)共起訴洗錢罪1718人，同比上升14.8%。 檢察機(jī)關(guān)辦案發(fā)現(xiàn)，犯罪分子洗錢手段多樣，除購房、購買黃金等貴金屬、投資證券基金、通過地下錢莊跨境轉(zhuǎn)移資金等手段外，租用他人銀行賬戶、網(wǎng)絡(luò)支付賬戶轉(zhuǎn)移犯罪所得及其收益也是常見洗錢手段，如收購、租賃銀行卡供上游犯罪人員轉(zhuǎn)移犯罪所得，并提供“刷臉”等身份認(rèn)證全套服務(wù)。 檢察機(jī)關(guān)介紹，近年來，隨著網(wǎng)絡(luò)支付、區(qū)塊鏈等現(xiàn)代信息技術(shù)的應(yīng)用，各類新型洗錢手段不斷出現(xiàn)。有的搭建“跑分平臺(tái)”匯聚大量個(gè)人賬戶用以收取、轉(zhuǎn)移犯罪資金；有的利用虛擬幣交易開展跨境洗錢；有的通過直播平臺(tái)打賞后，再以向主播“借款”等方式洗白資金。這些新型洗錢手段通過海量資金賬戶，快速多層轉(zhuǎn)移資金，技術(shù)性、隱蔽性增強(qiáng)，對(duì)發(fā)現(xiàn)查處犯罪帶來更大挑戰(zhàn)。 最高檢表示，要持續(xù)強(qiáng)化部門協(xié)作，會(huì)同中國人民銀行、公安部等有關(guān)部門，深入推進(jìn)打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃，特別是在線索移送、信息共享、資金穿透、行業(yè)治理等方面與反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議成員單位全面加強(qiáng)協(xié)作，強(qiáng)化反洗錢工作合力。 整合:易福紅 來源:央視 北京青年報(bào) 北京日?qǐng)?bào) 新華社 法治日?qǐng)?bào)等
